【亞太地區】金融犯罪合規成本創新高　料增至501億美元

網絡數據分析公司發表新一份亞太地區《金融犯罪合規真實成本報告》，當中調查了中國、澳洲、印度、馬來西亞和日本共五個市場，受訪者預計 2022 年金融犯罪合規總成本，將接近 501 億美元，其中金融機構佔受訪地區的合規總成本超過 80%，達 408 億美元。 另外，近 80% 的金融犯罪合規成本，均來自中國及日本的金融機構。

合規成本增加的三大成因：

– 73% 受訪者將地緣政治風險增加，列為最大成因
– 反洗錢監管（68%）和不斷演變的刑事威脅（63%）緊隨其後

將防犯洗錢視為挑戰的六大行業包括：

– 電子商務 – 68%
– 零售商戶 – 60%
– 法律/會計服務 – 47%
– 房地產服務 – 45%
– 酒店 –19%
– 媒體/娛樂/遊戲/賭博 –7%

六大金融犯罪風險問題包括：

– 與貿易相關的洗錢 – 74%
– 與數碼支付相關的金融犯罪 – 67%
– 與加密貨幣相關的罪案 – 71%
– 錢騾 – 65%
– 第三方法律和金融專業人員隱藏非法活動 – 70%
– 供應鏈內的貪腐 – 65%

負責今次調查的網絡數據分析公司 LexisNexis Risk Solutions，今日（15 日）發布最新亞太地區《金融犯罪合規真實成本報告》。報告顯示，儘管中國和日本的受訪者僅佔報告參與者總數 40%，但兩國分別佔所有地區合規成本的 43.5% 和 35.7%，合共達79.2%。中國和日本的合規成本高企，部分歸因於勞動力和技術、遵守更嚴格的反洗錢法規、地緣政治風險增加，以及不斷演變的犯罪威脅。

致工資和培訓勞動力成本增加

接受調查的專業人士中，74% 稱在篩查量上升、日益複雜的法規下，加上疫情影響，他們正面對越來越多合規法例。他們亦正通過擴大運營團隊，來應對這些挑戰，這導致過去 18 至 24 個月內工資（31%）和培訓（21%）方面的勞動力成本有所增加。由於新業務賬戶數量不斷上升，銀行和投資公司需招聘更多員工，以應對繁重工作量。

另外，50% 受訪者表示，金融犯罪合規成本增加的另一成因，包括對科技解決方案的投資，例如支持遠距工作的網絡系統和軟件，這些科技能以較少調查時間進行更嚴格的合規調查。該研究還顯示，在亞太地區，科技上花費預算比例愈高的金融機構，通常會更具彈性 — 不但能提高客戶分析效率達 50%，而盡職調查的平均時間，亦能減少 25%。

LexisNexis Risk Solutions 副總裁 David Haynes 表示：「新增的法規和日益複雜的合規領域，為亞太地區的金融機構帶來前所未有的挑戰。科技在輔助手動例行程序方面，可以發揮關鍵作用，以提高整體合規流程的效率和能力。」

《金融犯罪合規真實成本報告》是一項針對亞太地區 253 家機構的報告。文中的組織泛指銀行、投資、資產管理和保險公司。報告中所有貨幣，均以美元為基礎。 按此下載 LexisNexis Risk Solutions《金融犯罪合規真實成本報告》（只提供英文版本）。